Il FIA 8a+ Real Innovation lanciato la scorsa settimana investe nelle piccole e medie imprese e sfrutta le le potenzialità dei mercati privati in questo momento di ripartenza, ancor più interessanti grazie alle recenti misure governative varate a sostegno delle realtà produttive.

8a+ Real Innovation presenta le stesse percentuali di asset allocation del portafoglio tipo di un risparmiatore: un investimento del 70% in debito privato – senior secured loans e mercato immobiliare – e il 30% in equity tra fondi di venture capital/private equity e investimenti diretti. Nel mondo del debito rientrano due strategie, quali senior secured loan e i finanziamenti al settore immobiliare europeo. Invece, un’ampia parte dell’equity è costituita dall’investimento diretto all’interno di piccole e medie imprese, italiane ed europee, che hanno un forte contenuto di innovazione.

Le soluzioni dirette di investimento, che trovano spazio in questo 30% di equity, sono supportate da 3 pilastri principali, parte dell’ecosistema creato da Banca Generali, che hanno il fine ultimo di cercare nuove opportunità di investimento. La partnership con i Centri di ricerca (Politecnico di Milano e la parigina CDI LABS con sede a Torino) per avere una selezione più accurata e di analisi profonda di tutta quella parte di tecnologia che accompagna la selezione delle aziende target. Le Aziende Corporate (Breed Reply) per andare a selezionare le startup / scale up in fase di crescita che potranno dare valore in futuro e, infine, Banca Generali ha stipulato accordi con i fondi di Venture Capital (gli israeliani Catalyst e JVP, l’americano G Squared e il francese Blisce) che aiutano a completare gli investimenti in equity tramite quote dirette dei loro fondi e investono in aziende italiane ed europee che hanno un potenziale di sviluppo.

Sono stati identificati 5 settori target del progetto 8a+ Real Innovation, in cui il Covid-19 ha avuto un impatto positivo aumentandone l’interesse: il Fintech (la tecnologia applicata al mondo della finanza), l’AgriFoodTech (il tema dell’alimentare, in cui l’Italia ha una spiccata vocazione, con una declinazione tecnologica), l’Healthtech & Wellness (tema focus nel periodo di Lockdown forzato), il Consumer Tech (i cambiamenti delle abitudini di consumo) e, infine, la Cybersecurity, Artificial Intelligenze (AI) & Data (il futuro).