Neppure il caldo estivo rallenta la marcia di Banca Generali, che a luglio mette a segno un’altra solida performance con 522 milioni di euro di raccolta netta, portando il dato complessivo da inizio anno a 3,5 miliardi. Un risultato che conferma la crescente domanda di consulenza evoluta e riqualificazione dei portafogli da parte delle famiglie italiane, in un contesto di mercato in cui i tassi risk free continuano a scivolare verso il basso.

Protagonisti del mese sono stati gli Assets under Investment, con 168 milioni di raccolta guidati da 218 milioni di afflussi nelle soluzioni gestite e assicurative a maggior valore aggiunto. Il dato è stato parzialmente compensato da 50 milioni di deflussi dai servizi di consulenza su amministrato, fisiologici in una fase di reinvestimento della liquidità verso strumenti gestiti.

Da inizio anno, la raccolta complessiva in AuI ha così raggiunto quota 1,8 miliardi di euro.

In prima fila i fondi e le Sicav di casa, con 116 milioni di raccolta a luglio e 381 milioni da gennaio, sostenuti dal successo dei nuovi comparti azionari e alternativi della piattaforma LUX IM, capaci di cogliere le esigenze di una clientela sempre più selettiva e orientata alla qualità.

Bene anche i contenitori finanziari, che con 52 milioni nel mese e 681 milioni da inizio anno continuano a distinguersi per flessibilità e personalizzazione, elementi chiave per una consulenza su misura. Più stabile, dopo il forte sprint dei mesi scorsi, l’area assicurativa, con 18 milioni nel mese e 698 milioni totali da gennaio, confermando comunque un trend positivo nel medio periodo.

Sul fronte degli “Altri Attivi”, i conti amministrati fanno registrare 407 milioni di raccolta a luglio, anche se nel confronto con il 2024 il dato cumulato da inizio anno (1,7 miliardi) evidenzia un rallentamento rispetto ai 2,2 miliardi dello stesso periodo dello scorso anno.

I risultati confermano, dunque, la solidità del modello di consulenza di Banca Generali, capace di attrarre risparmio anche in un contesto di mercato in evoluzione, puntando su soluzioni flessibili, personalizzate e a valore aggiunto.