La costruzione dei portafogli in Banca Generali segue un processo strutturato che parte dallo studio delle analisi macroeconomiche provenienti dalle fonti più accreditate del mercato, passa dalle strategie messe a punto all’interno dei Comitati di Investimento e si concretizza con l’attività quotidiana dei nostri professionisti.

La gamma prevede, accanto ai portafogli strategici (Stile Libero, à la carte e ESG), ai simple Portfolio (Liquidità, Crescita, Income) e ai portafogli per asset class (azionari, obbligazionari), l’introduzione dei nuovi portafogli flessibili a disposizione nell’ambito della consulenza evoluta.

I nuovi portafogli flessibili prevedono tre profili di rischio (medio, medio-alto e alto) in base ai diversi livelli di esposizione all’equity e adottano un approccio discrezionale flessibile in grado di cogliere le principali tendenze di mercato. Su questi profili di rischio sono costruiti i nuovi portafogli ETF-ETC e i nuovi portafogli fondi e ETC.

L’approccio vincente? Il MultiPortfolioApproach! Prevede di combinare più famiglie di portafoglio, per sommare al valore dell’Alfa quello del Beta dinamico, dando così maggior stabilità e resilienza agli investimenti, e personalizzare ulteriormente il livello di diversificazione in base ai bisogni specifici del cliente, attraverso l’ampia gamma di soluzioni a disposizione (BG Stile Libero, BG Solution e Certificates).

Per rendere più semplice e veloce la gestione, i nuovi portafogli flessibili saranno a disposizione su BG Prodotti e in BGPA, potranno essere sottoscritti grazie ad un unico modulo PDF con una sola firma da parte del cliente e per quanto riguarda la gestione successiva è prevista una prima fase con informative via e-mail dirette al consulente, alla quale farà seguito l’implementazione della piattaforma RO4AD.

I vantaggi derivanti dall’introduzione dei portafogli flessibili sono numerosi e riguardano sia i nostri clienti che i  banker che li gestiscono.

Sui portafogli flessibili e sulle nuove opportunità messe in campo da Banca Generali nell’ambito dei portafogli consigliati sarà organizzata prossimamente una serie di webinar che daranno la possibilità di approfondirne ogni aspetto direttamente con Generoso Perrotta e Massimo Donatoni.