La seconda parte della Convention ha dato spazio ai nostri Vice DG Andrea Ragaini e Marco Bernardi, che hanno presentato tutte le novità operative e di business previste nei prossimi mesi.

STRUMENTI
E’ stata annunciata l’evoluzione dell’App BG Prodotti, che incorporerà i contenuti dell’app BG Mercati e si arricchirà di contenuti relativi ai servizi “non financial” di Wealth Management.
Inoltre, in BG Print sarà possibile personalizzare nuovi materiali di marketing e entro fine anno in BGPA saranno integrate le stesse informazioni sulla sostenibilità ad oggi presenti su BG Personal Portfolio.

PROCESSI
Da luglio in GIC sarà disponibile il modulo unico sul risparmio amministrato per la compravendita nell’ambito dei portafogli flessibili, da ottobre anche in Digital Collaboration. Sempre in GIC, da qui a fine anno saranno integrate altre sette case terze.
Importanti novità riguarderanno anche Quiclic, che entro luglio permetterà l’apertura dei mandati relativi alle Fiduciarie Terze e consentirà di gestire le richieste di strumenti di pagamento e POS. Entro l’anno, sempre in Quiclic sarà possibile gestire il trasferimento degli strumenti finanziari in ingresso; sarà inaugurato un nuovo processo paperless, fino ad ora introdotto in modo provvisorio tramite e-mail per far fronte all’emergenza Covid e verrà digitalizzata l’attività di prima sottoscrizione delle GP e delle polizze BG Vita .
Sempre entro il quarto trimestre, in GIC sarà disponibile la gestione post vendita dei PAC LUX IM e su FEP sarà ampliata la visibilità della documentazione inviata alla clientela.

HOME BANKING
Un importante resyling riguarderà il nostro Home Banking, che da ottobre verrà aggiornato nell’ottica di semplificare la navigazione, pronto a recepire le prossime novità in ambito di Open Banking e con un forte legame alla nostra Brand Identity.

BG SAXO
Tante novità in arrivo anche per BG Saxo, tra cui una modalità più semplice per l’allocazione della liquidità tra banking e trading e condizioni agevolate sia per la negoziazione self che per l’attivazione dei servizi di Real Time e profondità del book. A breve disponibili anche nuovi supporti formativi con videopillole e webinar live dedicati ai clienti.

 MERCATI
La bussola dei mercati segna tempesta sul versante obbligazionario, con un’asimmetria preoccupante in termini di rapporto rischio/rendimento. Salgono i tassi nominali, ma non quelli reali, con un rischio inflazionistico che si fa sempre più minaccioso.
Se le obbligazioni non mostrano particolare appeal in questa particolare fase di mercato, i dati mostrano invece che continuano ad esserci spazi di crescita per il comparto azionario. I principali rischi restano legati alla pandemia in corso e alle politiche monetarie espansive da parte delle Banche Centrali.

In questo scenario complessivo, la parola d’ordine è diversificare e bene hanno fatto le nostre Gestioni patrimoniali e i nostri portafogli (Flessibili, Strategici, ESG e Simple), con la consulenza evoluta che interessa ormai il 9% degli AUM dei nostri clienti.

CONSULENZA EVOLUTA
In tema di consulenza evoluta, da metà luglio sarà disponibile il nuovo contratto che prevede l’opzione Fee Based anche per Fondi e Sicav.
Una matrice di pricing unica per tutti i fondi e le sicav, con restituzione al Cliente del 50% dei costi pagati e nuovo payout: 65% su prodotti ad elevato monitoraggio del rischio e 40% per le SICAV di terzi.

LUX IM
Una nuova classificazione della gamma riguarderà la nostra Sicav, all’insegna della semplificazione. Verranno lanciate 8 nuove strategie di gestione attiva, sulla base delle migliori expertise dei nostri partner.

Alle attuali deleghe industriali, se ne aggiungeranno altre due:  Lux IM AI e Data (Reply) e Lux IM ESG New Industrial Trends (Industrial Committee). Sempre nell’ottica di una maggior diversificazione, i comparti tematici passeranno da 12 a 16 e i comparti ESG da 13 a 28. Infine, focus sul mercato cinese, con tre comparti interamente dedicati al mercato in più veloce espansione dell’intero pianeta.
Riapriranno inoltre a costi ridotti 7 comparti della BG Selection con strategie di lungo corso vincenti.
Per quanto riguarda la BG Alternative SICAV, sarà acquistabile in classe R da clienti professionali anche senza consulenza evoluta.

ECONOMICS
Ai nastri di partenza una nuova struttura di pricing per LUX IM e BG Selection all’insegna della revisione delle performance fees e della valorizzazione dell’attività della management company.
Sarà introdotto inoltre un nuovo allegato economico – che riguarderà oltre ai fondi di casa anche tutte le case terze – volto ad una maggiore trasparenza verso la Rete.
In sintesi, verrà introdotta una nuova catena del valore che, a fronte di una riduzione delle performance fees e di una crescita meno che proporzionale dei costi ongoing, premierà maggiormente la rete e renderà più chiaro e diretto il payout.