L’intelligenza artificiale non sostituirà il ruolo del consulente finanziario, ma ne rafforzerà l’efficacia, migliorando produttività, qualità del servizio e capacità di relazione con il cliente. E’ la visione del nostro Amministratore Delegato Gian Maria Mossa che ha recentemente ribadito come la centralità del banker resti fondamentale,  soprattutto nei momenti di maggiore volatilità dei mercati.

Le recenti preoccupazioni legate allo sviluppo dell’AI, secondo il nostro AD si inseriscono in un contesto di forte nervosismo dei mercati, dove notizie non direttamente collegate ai fondamentali possono colpire interi settori. Tuttavia, modelli tecnologici pensati per altri mercati, come quello statunitense, non sono facilmente replicabili in Italia, dove la complessità patrimoniale delle famiglie richiede competenze relazionali, visione di lungo periodo e una profonda conoscenza dei bisogni del cliente. La relazione tra banker e cliente resta quindi insostituibile.

La tecnologia non può sostituire il ruolo del consulente, soprattutto nei momenti più delicati dei mercati. Gli investitori non sono sempre razionali e il valore del banker emerge soprattutto nella capacità di mantenere i nervi saldi, aiutando il cliente a prendere decisioni coerenti con i propri obiettivi. Anche l’esperienza dei robo‑advisor in Europa ha confermato i limiti di una consulenza completamente automatizzata.

Banca Generali continua a distinguersi per il posizionamento unico nel segmento private e per la qualità della clientela e dei professionisti che la affiancano. Il 2025 ha segnato un anno di risultati record e di rafforzamento della partnership con il Gruppo Generali, con nuove sinergie orientate a una protezione del cliente sempre più completa.

Guardando al 2026, le principali sfide per gli investitori saranno garantire continuità generazionale ai grandi patrimoni e restare esposti all’economia reale in un contesto di elevata incertezza. Per questo Banca Generali continua a sviluppare soluzioni di investimento attente alla protezione del capitale e alla gestione della volatilità.