Se guardiamo i numeri, il 60% dei risparmi delle famiglie italiane si concentra oggi su conti correnti e dossier titoli. Una percentuale che si riduce alla metà se osserviamo la composizione degli attivi delle più importanti private bank, ma in Banca Generali  tocca un minimo del 13%. Questo perché storicamente l’attenzione della nostra banca si è sempre rivolta con priorità alle soluzioni di risparmio gestito.
La crescita nel private banking richiede di alzare l’asticella anche nel settore del risparmio amministrato. Ecco allora che il piano di marketing 2019 della nostra banca presenta numerose novità in questo ambito.

Già dai primi mesi dell’anno, all’offerta settimanale di Private Certificate – particolarmente apprezzati perché in grado di soddisfare diverse esigenze, dalla generazione di un flusso cedolare alla capacità di cogliere le opportunità di upside sul mercato – si affiancano collocamenti obbligazionari, sia plain vanilla che strutturati.  L’ampliamento dell’offerta commerciale di prodotti sul mercato primario è accompagnata da nuove partenership con emittenti sia italiani che internazionali, accomunati da elevato rating.
Per quanto riguarda il mercato secondario, saranno a disposizione nuove liste periodiche di facile consultazione, per segnalare opportunità nell’ambito obbligazionario, azionario, ETF e fondi, oltre alla possibilità di strutturare portafogli tailor made e proposte dedicate di compra-vendita.

Sempre nel primo trimestre dell’anno si accenderà il potente motore “Robo4Advisor”, la piattaforma fully integrated sviluppata in esclusiva con UBS che permetterà di tenere giornalmente sotto controllo tutti i portafogli dei clienti, anche con impostazioni personalizzate per il monitoraggio dei fattori di rischio e della qualità degli investimenti.
Il piano di potenziamento proseguirà nel secondo trimestre con il nuovo contratto di Consulenza Evoluta “fee only” ampliato a fondi e sicav e – entro fine anno – con l’espansione della base creditizia (lombard, mini lombard e trade finance).
Tante nuove opportunità per crescere in un settore importante, diversificare in questa fase di incertezza dei mercati e continuare a perseguire l’obiettivo di proteggere il patrimonio dei nostri clienti.

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