Il 2023 sarà ricordato per l’impegno delle Banche Centrali al contenimento dell’inflazione, la cui persistenza andata ben oltre le iniziali aspettative ha riportato in auge l’investimento obbligazionario e ha comportato un “ritorno al passato” nemmeno tanto lontano.  In questo nuovo scenario di mercato, Banca Generali ha aperto l’anno con un focus particolare su BG Collection e sulle soluzioni di risparmio assicurativo.

Per quanto riguarda BG Collection, la Banca partendo dal nucleo ancora attivo delle migliori soluzioni di BG Selection, ha dato vita a una serie di fondi di fondi per investire in modo semplice, diversificando grazie alla professionalità e la competenza dei nostri gestori, e offrendo cosi un servizio che riprende le logiche e la qualità offerta dalle nostre gestioni patrimoniali. Una novità che, per costi e servizio, si rivela di particolare interesse per la clientela affluent, target grazie sul quale la Banca punta per un ulteriore sviluppo delle masse.

Per quanto riguarda il versante assicurativo, il focus si è concentrato sugli investimenti in Ramo I che – visto l’andamento della curva dei tassi – ha offerto una finestra interessante per entrare e garantirsi così rendimenti stabili nel prossimo futuro, quando l’inflazione rallenterà ulteriormente la sua corsa e i tassi di sconto rientreranno su valori fisiologici. Da qui tutte le iniziative riguardanti BG Stile Libero e BG Custody e le incentivazioni riservate a questo particolare universo di investimenti.

Sempre in ambito assicurativo, il 2023 è stato l’anno in cui si sono decollati gli investimenti nella polizza BG Oltre, la prima Polizza Multiramo orientata alla sostenibilità a premio unico, che investe nei grandi temi ESG e nella trasformazione digitale: People, Planet e Digital Transformation.

Altra tappa importante del 2023 è stata la riorganizzazione a novembre della nostra sicav LUX IM, trasformata in una vera e propria piattaforma delle eccellenze.

Grazie a queste soluzioni e all’intero ventaglio d’offerta in continuo aggiornamento e in grado di rispondere a ogni esigenza – anche tattica – dei nostri clienti, a novembre la Banca ha sfondato il tetto dei 5 miliardi di raccolta che, dopo l’ultimo sprint di fine anno, si proietterà ancora più in alto. Un dato che ha permesso già di raggiungere i 90 miliardi di AUM complessivi e consente di guardare alla soglia dei 100 miliardi come a un traguardo sempre più alla portata.

Il prossimo sarà l’ultimo anno del Piano Strategico 22-24: partiamo per quest’ultima parte di percorso con le migliori premesse per centrare tutti gli obiettivi dichiarati. La nuova organizzazione sul territorio, le nostre professionalità e lo spirito di squadra che ci ha sempre contraddistinto, saranno la benzina migliore per arrivare a tagliare il traguardo ancora una volta orgogliosi del nostro lavoro.