Si riparte verso nuove sfide e nuovi traguardi e a dettare la rotta sono i nostri vice DG Marco Bernardi e Andrea Ragaini che nel loro intervento congiunto durante il Roadshow hanno individuato cinque aree d’azione.

CRESCITA

Nel 2020 abbiamo raccolto oltre 5 miliardi di euro grazie all’acquisizione di nuovi clienti, all’aumento della nostra quota di mercato  e grazie all’attenta gestione delle informazioni relative ai clienti e ai prospect, in un contesto di sempre maggior concentrazione delle realtà produttive. La crisi delle banche e il consolidamento del mercato bancario tradizionale ha aperto nuove importanti opportunità per le cosiddette ” banche reti” e la nostra brand reputation ha rappresentato un fattore determinante per la crescita della nostra realtà.

Professionalità, competenza, consulenza e coraggio rappresentano i valori che in questo momento stanno facendo la differenza. Valori che abbiamo nel nostro DNA e possiamo mettere a disposizione di nuovi clienti – sempre più attenti e disposti ad ascoltarci – insieme a importanti opportunità commerciali come la Promo Bolli – confermata anche nel 2021 – e BG Twin Solution, per un’intelligente remunerazione della liquidità. A queste due iniziative, si aggiunge quella relativa al Credito Lombard a condizioni agevolate e il nuovo servizio di ATM evoluti in collaborazione con Intesa SanPaolo. Senza dimenticare il set di strumenti digitali che ci consentono di stare sempre vicini ai nostri clienti, anche a distanza.

VALORE

Due sono gli aspetti valoriali che contraddistinguono il nostro modo di lavorare: il valore della protezione e della tutela del patrimonio dei nostri clienti e il valore della diversificazione e dell’innovazione. La protezione è nel nostro DNA e rappresenta il cuore della nostra offerta in soluzioni di investimento finanziarie e assicurative. L’approccio alla diversificazione vede in questo particolare momento storico un focus sui prodotti illiquidi legati al progetto BG4Real a sostegno del nostro sistema Paese.
Un ulteriore elemento di reddito da valutare per la creazione di valore (oltra ai redditi derivati dai rischi di mercato, di credito e di liquidità) è adesso anche il rischio valuta.Uscire dai conti correnti, dai titoli di stato e dagli investimenti in Ramo I e entrare in BG Stile Libero, BG Solution, LUX IM, LUX Protection Life e BG4Real sarà la via maestra per riqualificare il nostro portafoglio, forti dell’unicità della nostra offerta che prevede soluzioni come le deleghe industriali che rappresentano un unicum sul mercato.
Tra le novità che ci attendono, si segnala anche una nuova classificazione dei comparti LUX IM, più semplice e di facile approccio con la clientela.

CONSULENZA

Con il modello di consulenza evoluta adottato da Banca Generali il nostro ruolo è sempre più esteso e rivolto a tutti i settori del Wealth Management. In ambito finanziario, grande attenzione alle novità sul versante dei portafogli flessibili e all’utilizzo della piattaforma RO4AD, sulla quale la Banca ha puntato con decisione e che ha riscontrato la soddisfazione della clientela che per prima ne ha sperimentato l’efficacia.

PREMI RICORRENTI

Fare le cose semplici e farle in modo progressivo. Questo è il segreto di alcuni nostri servizi e soluzioni rivelatasi in questo periodo di incertezza un’importante risorsa anche per la clientela Private. Stiamo parlando dei nostri PAC LUX IM e della soluzione BG Insieme – Progetti di Vita, quest’ultima disponibile su GIC a partire da questa settimana. Trovate inoltre su BG Prodotti e Pagina Personale la nuova brochure personalizzabile e tutto il materiale di marketing per presentare questa innovativa soluzione di risparmio ai vostri clienti.

BG SAXO

Gli asset amministrati rappresentano la porta di accesso al risparmio delle famiglie italiane e la nostra piattaforma di trading evoluto sviluppata con BG SAXO rappresenta un’eccellenza con cui conquistare una nuova tipologia di clienti. Alle novità di BG SAXO abbiamo dedicato un articolo specifico in questo Monthly. Con l’introduzione del conto unico e cointestato il 2021 sarà l’anno della definitiva affermazione della nostra piattaforma sul mercato del trading.

L’intervento si è concluso con la parte dedicata ai piani di incentivazione economici e non economici, che per le aree WM, PB, FP e FPA ha visto il contributo di Stefano Lenti al suo primo evento in Banca Generali.